Счет организации в сбербанке перевод зарплаты на карту тинькофф

Содержание
  1. Зарплатный проект Тинькофф банка: условия по картам, проценты и отзывы
  2. Условия по зарплатному проекту от Тинькофф Банка
  3. Преимущества и недостатки зарплатного проекта для работников и работодателей
  4. Особенности договора
  5. Тарифы
  6. Документы для получения услуги
  7. Как подключиться к зарплатному проекту Тинькофф Банка?
  8. Виды зарплатных карт
  9. Стоимость обслуживания
  10. Стоит ли открывать зарплатную карту?
  11. Перевод с карты Сбербанка на Тинькофф без комиссии – это возможно
  12. Как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф без комиссии
  13. Все способы перевода со Сбербанк на Тинькофф
  14. Перевод через Сбербанк Онлайн
  15. Межбанковские переводы в отделении
  16. Card to Card Тинькофф
  17. Перевод по СМС
  18. Перевод через банкомат
  19. Комиссия за перевод и лимиты
  20. Сколько идут деньги по времени
  21. Зарплатная карта «Тинькофф» – условия и как оформить
  22. Зарплатный проект от Банка «Тинькофф»
  23. Зарплатная карта
  24. Начисление процентов на остаток средств
  25. Тарифы обслуживания зарплатной карты «Тинькофф»
  26. Как оформить
  27. Доходы банков от зарплатных карт
  28. Как поменять свой зарплатный пластик на карту «Тинькофф»
  29. На что обратить внимание
  30. Возможности и плюсы карты Тинькофф:
  31. Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков
  32. Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица
  33. Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора
  34. Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица
  35. Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка
  36. Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
  37. Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц
  38. Точка
  39. Модульбанк
  40. Веста Банк
  41. Тинькофф Банк

Зарплатный проект Тинькофф банка: условия по картам, проценты и отзывы

Счет организации в сбербанке перевод зарплаты на карту тинькофф

Настроить в своем бизнесе прозрачную и понятную систему расчета с коллективом поможет зарплатный проект Тинькофф банка.

Получение оклада через банк легко оформить, а руководитель, присоединивший более 100 сотрудников получает премиум-карту с массой возможностей.

Работники также останутся довольны, ведь в свою очередь они могут пользоваться удобными сервисами, накапливать кэшбэк, расплачиваться в магазинах с помощью бесконтактных систем оплаты.

Лучшие карты Тинькофф Банка 2021 года Оформить карту Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту

Условия по зарплатному проекту от Тинькофф Банка

Зарплатный проект Тинькофф банка не предусматривает особых ограничений, что очень удобно для бизнеса. В договоре прописаны следующие специальные условия:

  1. Минимальное количество сотрудников — 1 человек. Работники могут быть нерезидентами, но тогда придется подавать дополнительный пакет документов.
  2. Индивидуальный предприниматель не может перечислять зп самому себе.
  3. Устанавливаются максимальные суммы переводов на карты сторонних учреждений.
  4. На один зарплатный счет можно выпустить до 5 пластиковых носителей.
  5. Тарифы за все операции зависят от вида карты.
  6. Возможность получать техподдержку круглосуточно.

Если карта в валюте иностранного государства, доступна конвертация по курсу банка в один клик в мобильном приложении или личном кабинете.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта для работников и работодателей

Как любая банковская программа зарплатные проекты от Тинькофф имеют ряд минусов и плюсов.

Для когоПлюсыМинусы
Для работодателей– Банк работает дистанционно. Подключить Тинькофф зарплатный проект можно онлайн. – Расчётный счёт может обслуживаться в любом банке. – Для того, чтобы открыть и обслуживать р/с, участвовать в зарплатном проекте в не нужно посещать офис, сотрудник банка сам приедет по указанному адресу. – Банк не берет комиссию, даже за обслуживание с р/с другого учреждения. – Начисление зарплаты может проходить на карты других организаций. – Круглосуточная техподдержка. – Деньги зачисляются в течение 1 дня.- Предусмотрены льготы руководителям.– Лимит на выплаты на карты сторонних организаций. – Льготы руководителям только после присоединения 100 сотрудников и более.
Для работника– Обналичивание средств без комиссий в банкоматах любых банков, если выполнены все условия и не преувеличен ежемесячный лимит. – Овердрафт с согласия владельца карты. – Мобильное приложения для смартфонов на платформе iOS и Android,интернет-банкинг – бесплатно. – Информирование об операциях через приложение – бесплатно. – Кэшбэк деньгами от банка 1-5%, по акционным предложениям до 10%, за покупки у партнеров 3-30%. – Ежемесячная капитализация остатка баланса в размере 6% годовых. – Поддерживают Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.- Кредитование на особых условиях.– Ежемесячное обслуживание карты придется оплачивать, если не выполнить ряд условий. – Ипотека на общих условиях. – Обналичивание в чужих банкоматах бесплатно только до 3000 р., а своих у Тинькофф мало.- Зарплатная карта по своей сути как дебетовая , кроме скидок на кредит.

Для бухгалтеров преимуществом зарплатного проекта станет то, что сервисы легко интегрируются с программными продуктами 1С.

Особенности договора

Договор о зарплатном проекте, заключенный с банком регламентирует работу и решение спорных вопросов, поэтому стоит внимательно ознакомиться с его содержанием перед тем, как поставить свою подпись.

Согласно одному из пунктов, банк снимает с себя ответственность за ошибки со стороны бухгалтера и технические неполадки, а именно в следующих случаях:

  1. В базе данных с персональными сведениями участников зарплатного проекта содержатся ошибки. Выплаты будут произведены только по верно указанной информации, остальные средства вернутся на расчетный счет.
  2. Перебои в работе интернет-банкинга или мобильного сервиса. Такие ситуации крайне редки, но все же компания не принимает претензии, связанные с этим обстоятельством.

Еще одно условие – если сроки зачисления зарплаты нарушены, и причиной тому стала ошибка бухгалтера в реквизитах для оплаты или ошибка в переданной базе данных, Тинькофф не принимает претензий, и вину полностью возлагает на компанию.

Тарифы

В договоре также прописывается стоимость всех сервисов и услуг банка:

  • Плановый перевыпуск пластикового носителя — бесплатно.
  • За снятие наличных до 300 000 руб. в месяц в любом банкомате комиссия не взимается. За все, что свыше до 2% от суммы.
  • За внесение средств на расчетный счет плата не взимается.
  • Комиссия за перечисление более 300 000 р. от 0 до 2%.
  • Личный кабинет и мобильное приложение — бесплатно.
  • СМС-банкинга — 59 руб. в месяц.

Тинькофф зарплатный проект для юридических лиц и ИП с сотрудниками предоставляется полностью бесплатно.

Документы для получения услуги

Если компания уже имеет опыт работы с Тинькофф, пакет документов для зарплатного проекта будет гораздо меньше, нежели для тех организаций, которые обращаются впервые. Также имеют значение налоговый статус, особенности предприятия, действующая система налогообложения.

Тем, кто только начинает сотрудничество с Тинькофф, необходимо подготовить следующие документы:

  1. Выписка из единого реестра юр.лиц.
  2. Все лицензии, что есть в наличии.
  3. Учредительная документация.
  4. Документы, подтверждающие назначение руководителя.
  5. Персональные документы должностных лиц.
  6. Финансовые отчеты.

Перед тем, как начинать процедуру присоединения к зарплатному проекту, узнайте точный список документов у сотрудников банка. Согласно статусу компании и действующим правилам, они перечислят весь перечень необходимых бумаг, и у вас будет возможность заблаговременно все приготовить.

Тем, кто уже открыл Р/с в Тинькофф, понадобятся только личное удостоверение руководителя и бумага о назначении его на должность, реестр персонала компании.

Как подключиться к зарплатному проекту Тинькофф Банка?

Так как банк не имеет стационарных отделений, и работает полностью дистанционно. Оформить заявку и перевести зарплату коллектива на карты Тинькофф можно на официальном сайте учреждения:

  1. На главной странице найти вкладку “Бизнес”.
  2. Перейти в раздел “Подключить зарплатный проект”.
  3. Указать контактные данные. Телефон обязательно должен быть действующим, по нему перезвонит сотрудник банка для уточнения всех нюансов.
  4. Поставить галочку в соответствующем поле для того, чтобы дать добро банку на обработку информации.
  5. Указать данные о компании.
  6. Написать e-mail для связи с учреждением и получения информационных рассылок.

Заявка подана, и в ближайшее время вам перезвонит представитель банка. Уже напрямую с ним необходимо обговорить точный пакет документов и дату встречи с представителем организации. Все юридические вопросы решаются в удобное вам время прямо у вас в офисе.

Sp tinkoff вступает в силу после подписания договора. При личной встрече руководитель компании и бухгалтер могут обсудить с представителем банка спорные вопросы, отдельные пункты договора, оформить договор. Зарплатные карты для всего персонала изготавливаются в кратчайшие сроки.

После всех согласований, руководитель получает данные для входа в онлайн-банкинг и зарплатный сервис.

Сотрудник компании может единолично заказать зарплатную карту Тинькофф. Для этого необходимо подать заявление на перевод заработной платы в Тинькофф в бухгалтерию по месту работы.

На этом задача работника заканчивается, все дальнейшие действия идут через бухгалтера — он подает заявление в банк, получает и выдает пластиковый носитель, проводит перечисления зарплаты на карту Тинькофф.

Даже если только один сотрудник решил сделать зарплатной карту Тинькофф, он получает все преимущества работы с зарплатным проектом банка.

Виды зарплатных карт

Заказать зарплатную карту Тинькофф можно отдельно для сотрудников и руководителей. Они отличающиеся по некоторым критериям.

Карта/ УсловияТинькофф БлэкТинькофф Блэк EDITION
Для кого зарплатаСотрудникиРуководитель
ВалютаРубли, доллары, евро
Стоимость обслуживания в месяц в рублях99 1900 
Выпуск, плановый перевыпуск
Обналичивание средств в рамках установленного лимита в банкоматах банка
Обналичивание средств в банкоматах других банковДо 3000 бесплатно, свыше 90 рублей за одну операциюБесплатно
Лимит в месяц в рублях150000 500000 
Внешние переводы, за исключением “с карты на карту” Без комиссии
Смс-уведомления59 р. в месяц0 р.
КэшбэкМожно получить от 1 до 5%
Капитализация остатка6% (остаток не более 300000, покупки за месяц на сумму не менее 3000)6%
ПриложениеБесплатно для смартфонов на платформе iOS, Windows Phone, Android
Интернет-банкингДоступен всем бесплатно
Дополнительные сервисыБазовый наборСтраховка во время путешествий, бизнес-залы аэропортов, консьерж-сервис, обналичивание средств за границей без карты

Валюта, в которой будут храниться деньги на счету, влияет на условия бонусной программы и плату за некоторые операции.

С 2021 года работники бюджетной сферы имеют право оформить карты только производства внутрироссийской платежной системы Мир. По согласованию с руководителем банк открывает для работников вторые счета, привязанные к Black Platinum любой платежной системы.

Tinkoff Black Tinkoff Black edition Tinkoff Black Platinum

Они ничем не отличаются по набору услуг и стоимости операций от стандартной карты. Путем внутренних перечислений заработок переводится со спец счета на карточный. Работнику выдается обычная карта Black Platinum.

Стоимость обслуживания

Цена за обслуживание рублевой карты Black может равняться нулю, если остаток на счёте не опускается ниже отметки в 30-50 тысяч рублей, или если пользователь оформил кредит наличными.

Цена за обслуживание рублёвой карты Black Edition также будет равна нулю, если на всех счетах в банке Тинькофф (карточные и бкс) не менее 3000000 рублей, или суммарный расход на приобретения за месяц превысил 200000 рублей. Первый месяц обслуживания бесплатно при любых условиях.

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Отказываясь от участия в зарплатном проекте сотрудник норовит испортить отношения с работодателем, но особого дискомфорта карта своему владельцу не принесет. Отзывы пользователей показывают, что если человек разберется во всех тонкостях начисления кэшбэка, акциях и бонусных программах, он сможет зарабатывать на карте с помощью кэшбэка.

Плюс — картой удобно пользоваться: оплачивать приобретения и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay. Покупки до 1000 рублей можно оплатить касанием карты без ПИН-кода.

Источник: https://lk-Tinkoff.com/zarplatnyy-proekt/

Перевод с карты Сбербанка на Тинькофф без комиссии – это возможно

Счет организации в сбербанке перевод зарплаты на карту тинькофф

Держателям даже самых выгодных карточек приходится переводить деньги на счета других банков. Поговорим о том, как выполнить перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф без комиссии или с минимальными затратами. Рассмотрим минимум 5 способов перевести деньги со Сбербанка через сервисы обоих банков, по номеру телефона, номеру договора или СМС-сообщением.

Как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф без комиссии

Для безналичного межбанковского перевода со Сбербанка на Тинькофф не предусмотрены безвозмездные варианты перечисления средств. При отправке денег через сервисы Сбера всегда взимается определенный процент от суммы за совершение операции.

Чтобы избежать комиссии при переводе с карты Сбербанка, клиенты Тинькофф банка используют лайфхак – функцию «Пополнить счет» в мобильном приложении. Фактически такой вариант является тем же переводом, но технически при выполнении операции действуют другие механизмы. Для этого способом вы должны являться клиентом Тинькофф банка или быть с контрагентом на связи.

  1. Запускаем приложение Тинькофф и выбираем нужный счет.
  2. Жмем «Пополнить».
  3. Выбираем источник зачисления – с карты другого банка.
  4. Вводим реквизиты пластика Сбербанка, указываем сумму платежа, нажимаем «Перевести».
  5. Дожидаемся, пока на телефон поступит СМС с кодом подтверждения операции.

Таким образом можно перевести от 10 до 150 000 рублей, а воспользоваться способом может только клиент обоих банков.

Все способы перевода со Сбербанк на Тинькофф

Специальные сервисы для переводов между двумя банками предлагает и Тинькофф, и Сбербанк. Обе финансовые организации отличаются схожими условиями при осуществлении операции. Поэтому держатель карты Сбербанка имеет возможность выбрать тот вариант, который покажется ему более комфортным.

Перевод через Сбербанк Онлайн

Дистанционные сервисы предлагают несколько вариантов межбанковских переводов:

  • по номеру счета;
  • с карты на карту;
  • по номеру телефона (только для Тинькофф, с другими банками этот способ работать не будет).

Платежи осуществляются через мобильный банк и личный кабинет на сайте online.sberbank.ru по единому принципу:

  1. Авторизуетесь в личном кабинете.
  2. Открываете вкладку «Платежи».
  3. В разделе «Другому человеку» выбираете тип перевода.
  4. Заполняете требуемые реквизиты.
  5. Нажимаете «Перевести».
  6. Подтверждаете операцию с помощью СМС-кода (в приложении не применяется).

В личном профиле на сайте Сбербанка можно выбрать только два варианта перечисления средств – по реквизитам на номер счета и с карты на карту. Именно приложение Сбербанка открывает доступ к переводу с карты на карту по номеру телефона клиента Тинькофф банка.

Межбанковские переводы в отделении

Отправка платежей по любым реквизитам через кассира-операциониста не осуществляется. Это условие прописано тарифами Сбербанка, ознакомиться с которыми можно в отделениях организации. Тинькофф, как известно, позиционирует себя как дистанционный банк, поэтому работает без операционных офисов.

Card to Card Тинькофф

Сервис Тинькофф Card2Card доступен клиентам на сайте, а также в специальном приложении «С карты на карту», которое можно загрузить из App Store или Play Market. Чтобы воспользоваться онлайн-формой перевода, достаточно перейти по прямой ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard.

  1. Выберите параметр для отправки перевода – номер карты или номер договора Тинькофф.
  2. Укажите реквизиты карточки отправителя – 16 цифр с лицевой стороны, срок действия и код безопасности. Введите сумму перевода.
  3. Добавьте реквизиты получателя – 10-значный номер договора Тинькофф (для перевода по договору) или 16-значный номер карточки.
  4. Кликните «Перевести». Сервис автоматически рассчитает комиссию.
  5. Подтвердите платеж с помощью СМС-кода.

Для отправки платежа не требуется авторизация. Достаточно выполнить стандартные действия: указать реквизиты карт отправителя и получателя, внести сумму и нажать «Перевести».

Перевод по СМС

Клиенты Сбербанка давно пользуются услугой СМС-банка, позволяющей отправлять деньги другим владельцам карт с помощью коротких команд. К сожалению, пока эта услуга действует только внутри Сбера.

Перевод через банкомат

  1. Вставьте карточку Сбербанка в картоприемник или используйте NFC-модуль и смартфон.
  2. Найдите пункт «Платежи и переводы».
  3. Выберите раздел «На карту в другом банке».
  4. Следуя подсказкам, заполните реквизиты платежа.

Комиссия за перевод и лимиты

Актуальная информация о том, какая комиссия взимается при переводе со Сбербанка на Тинькофф и сколько можно перечислить за раз или сутки, приведена в таблице ниже:

Способ платежаКомиссия Лимиты 
Сервисы Тинькофф1,5% (мин. 30 р.)До 100 тыс. р. за один раз, не более 5 операций в сутки
Банкомат или Сбербанк Онлайн (приложение и интернет-банк)По номеру телефона – 1%, макс. комиссия – 1000 р.Не более 150 тыс. р. в сутки
С карты на карту – 1,5%, не менее 30 р.

Внимание! Приведенные тарифы действуют только для дебетовых карточек.

Если планируете перевод с кредитки Сбербанка, будьте готовы заплатить комиссию за снятие – 3% от суммы (не менее 390 рублей). Поскольку такие платежи приравниваются к обналичиванию средств. Также стоит проверить условия договора кредитования, чтобы не потерять беспроцентный период и не понести дополнительные расходы.

Сколько идут деньги по времени

Срок зачисления средств при межбанковских расчетах – от нескольких секунд до 5 рабочих дней. Банки отправителя и получателя не исключают задержки, но только в тех случаях, если разработчиками сервисов ведутся работы или происходят технические сбои.

Проблемы с отправкой денег допустимы во время праздников, но обычно клиентов уведомляют о подобных ситуациях до момента перевода. Учитывайте эти обстоятельства при оплате по кредиту наличными в Tinkoff.

Источник: https://tinbankinfo.com/perevod-s-karty-sberbanka-na-tinkoff-bez-komissii

Зарплатная карта «Тинькофф» – условия и как оформить

Счет организации в сбербанке перевод зарплаты на карту тинькофф

Для современных предприятий уже не модно держать в штате кассира, который дважды в месяц, сидя за маленьким окошком, выдает каждому сотруднику зарплату наличными деньгами.

Эту роль сейчас взяли на себя банки, с которыми у работодателей заключены договоры по зарплатным проектам.

Банк «Тинькофф», несмотря на свой особый путь развития, не остался в стороне от общей тенденции, поэтому зарплатная карта «Тинькофф» доступна каждому работающему гражданину России.

Зарплатный проект от Банка «Тинькофф»

Под термином «зарплатный проект» подразумевается система для начисления зарплаты на текущие счета сотрудников предприятия. Процесс выдачи денег полностью автоматизирован и позволяет максимально оптимизировать работу бухгалтерии организации.

У бухгалтера по зарплате нет надобности сидеть и переводить денежные средства каждому в отдельности.

Все что требуется — это составить ведомость по зарплате с указанием всех сотрудников и суммой к получению каждым из них и передать ее в банк вместе с платежным поручением на общую сумму заработной платы на всех работников. Распределение этой суммы по текущим счетам возьмет на себя банк.

На практике работодатель заключает договор по зарплатному проекту с тем банком, в котором обслуживается и проводит все банковские операции, связанные с деятельностью предприятия, а работники получают классические дебетовые карты с минимальным набором услуг.

В случае с «Тинькофф» работодателю вовсе необязательно полностью обслуживаться в этом банке. Он может заключить договор только по зарплатному проекту с Tinkoff.

Это позволит начислять зарплату одной платежкой по выгодному тарифу, а сотрудники компании получат дебетовую карту Tinkoff Black с полным набором ее плюсов.

Зарплатная карта Tinkoff Black имеет следующие преимущества для работодателя и его работников:

  1. Бесплатный выпуск и доставка в офис предприятия представителем банка в течение одной недели.
  2. Максимальное снижение затрат на мероприятия по оплате труда работников.
  3. Упрощенная интеграция с программой «1С: Бухгалтерия».
  4. Персональный менеджер для корпоративного клиента.
  5. Сотрудники получают возможность получать наличность в любом банкомате без комиссии.
  6. Cash Back до 30%, проценты на остаток – от 3 до 7 годовых и бесплатное обслуживание счета.

Зарплатная карта

Важной отличительной особенностью зарплатного проекта «Тинькофф» является то, что за платежное поручение на зачисление заработной платы работодатель ничего не платит, а с сотрудников не взимается ежемесячная плата за обслуживание, независимо от месячного оборота и суммы остатка на счете. При соблюдении определенных условий можно получить начисление процентов на средства, размещенные на счете карты.

Начисление процентов на остаток средств

Условия и проценты зарплатной карты «Тинькофф» имеют свои особенности. Для получения дополнительного дохода необходимо соблюсти следующие требования:

УсловияПроценты
На счете менее 100 000 рублей.0
Сумма на счете составляет 100 000 до 300 000 рублей. Общая сумма безналичных покупок за отчетный период – 3000 рублей.7
На счете более 300 000 рублей.3
На счете более 100 000 рублей. Общая сумма безналичных покупок за отчетный период – менее 3000 рублей.3
В течение отчетного периода не совершались безналичные покупки.0

Тарифы обслуживания зарплатной карты «Тинькофф»

Услуга или операцияСтоимость
Выпуск и доставка картыБесплатно
Обслуживание счетаБесплатно
Получение наличности от 3000 до 150 000 рублей в банкоматах сторонних банковБесплатно
Получение наличности менее 3000 рублей в банкоматах сторонних банков90 рублей за одно снятие
Получение наличности более 150 000 рублей в банкоматах сторонних банков2% от суммы операции.
Перевод средств на карту стороннего банка при сумме до 20 000 рублей в месяцБесплатно
Перевод средств на карту стороннего банка при сумме от 20 000 рублей в месяц1,5% от суммы операции
СМС-информирование39 рублей в месяц
Cash Back у партнеров банкадо 30%
Cash Back в выбранной категории5,00%
Cash Back со всех остальных покупок1,00%

Как оформить

Заказать зарплатную карту «Тинькофф» в рамках зарплатного проекта должен работодатель. Для этого ему не нужно ехать в офис банка, достаточно подать онлайн-заявку на сайте учреждения в разделе “Зарплатный проект”. Здесь необходимо ввести номер мобильного телефона уполномоченного лица, его ФИО, а также ИНН, ОГРН и email предприятия.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Через некоторое время с уполномоченным лицом предприятия свяжется менеджер банка для уточнения реквизитов организации и подготовит “Договор о перечислении денежных средств на счета работников”.

После заключения договора необходимо предоставить данные работников для выпуска персонифицированных зарплатных карт Tinkoff Black.

Полный набор платежных инструментов для всего персонала будет доставлен по адресу предприятия официальным представителем банка.

Предпринимателям неважно, в каком банке обслуживаться. Здесь решающую роль играют доступность, удобство и стоимость обслуживания. Громкое название учреждения и его популярность уходят на второй план.

Если руководство предприятия предпочитает максимально экономить на расходах банковского обслуживания, то зарплатная карта сотрудника будет в экономном варианте с минимальным набором услуг и без возможности получение Cash Back или других привилегий.

Может случиться так, что выбранный работодателем банк будет иметь слишком мало банкоматов, тогда придется ехать в другой конец города, чтобы без комиссии получить наличность.

А снятие денежных средств в банкоматах сторонних банков будет сопровождаться взиманием определенной комиссии, независимо от суммы.

Если ваш работодатель заказал карты Maestro или Visa Electron, вы вряд ли сможете использовать их на территории иностранных государств, онлайн-оплаты через интернет в них недоступны, а про Cash Back можно сразу забыть.

В случае с «Тинькофф» работодатель в рамках зарплатного проекта ничего не платит банку, даже за интеграцию с программой 1С. Платежка на перечисление зарплаты абсолютно бесплатна. В выигрыше остаются все стороны:

  1. Работодатель не тратит свои средства на обслуживание.
  2. Сотрудникам выдается карта с бесплатным обслуживанием и возможностью получать Cash Back от покупок (до 30%) и проценты на остаток.
  3. Банк увеличивает число частных клиентов, которые используют свои платежные инструменты для безналичных покупок и приумножают доходы банка за счет комиссионных, уплачиваемых продавцами и партнерами банка.

Доходы банков от зарплатных карт

По зарплатным дебетовым картам обычно плата за обслуживание счета не предусмотрена, поэтому финансовые учреждения используют другие способы заработать на клиентах, привлеченных работодателями:

  1. Самый распространенный способ — подключение платного СМС-информирования по совершенным операциям.

    Плата за эту услугу взимается ежемесячно и обеспечивает банку стабильный доход. Оплата за сервис, конечно, небольшая (в среднем от 30 до 60 руб./мес.), но если суммировать число всех клиентов, пользующихся СМС-банком, то наберется вполне приличная сумма.

  2. Многие банки имеют свои страховые программы и предлагают клиентам не только застраховать имущество и жизнь, но и средства, размещенные на счете карты от действий киберпреступников.
  3. К зарплатным картам часто предлагают подключать накопительные вклады с автоматическим переводом части зарплаты на вклад.
  4. Банк всегда в курсе доходов своих зарплатных клиентов, поэтому часто без заявки клиента выпускает кредитную карту с уже одобренным кредитным лимитом. Когда кредитка готова, менеджер банка начинает периодически названивать клиенту с предложением прийти в какое-либо отделение банка для ее получения.

    Однако клиент не обязан брать кредитную карту. Спустя некоторое время невостребованная кредитка подлежит уничтожению, но это не означает, что банк не выпустит другую.

Как поменять свой зарплатный пластик на карту «Тинькофф»

Согласно действующему законодательству России, работодатель может заказывать зарплатные карты для своих сотрудников в удобном для себя банке.

Однако работник тоже имеет право голоса – если его не устраивает выбор работодателя, он может самостоятельно выбрать банк, на счет которого желает каждый месяц получать зарплату.

Для перехода в другое финансовое учреждение необходимо представить в бухгалтерию своего предприятия соответствующее заявление с реквизитами своего счета в выбранном банке.

Для получения заработной платы через Банк «Тинькофф» просто нужно заказать любую дебетовую карту Tinkoff и дождаться ее доставки.

Курьер вручит вам желтый конверт, содержащий дебетовую карту, договор с банком, который надо подписать в присутствии курьера, несколько информационных буклетов и уже заполненное от вашего имени заявление с просьбой переводить зарплату по указанным реквизитам на счет в Банке «Тинькофф». Вам останется только добавить наименование своего работодателя, данные руководителя и отнести заявление в бухгалтерию.

На что обратить внимание

В продуктовой линейке Tinkoff вы не найдете классических платежных инструментов. Все они выпускаются в категории MasterCard World и пригодны для использования по всему миру.

Каждая карта предусматривает возможность получения Cash Back от безналичных покупок, а также милей и различных бонусов для получения скидок у партнеров банка.

Однако если вы намереваетесь получать проценты на остаток средств, придется соблюдать определенные условия банка.

Возможности и плюсы карты Тинькофф:

Источник: https://plategonline.ru/karty/tinkoff/zarplatnaja-karta-tinkoff.html

Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков

Счет организации в сбербанке перевод зарплаты на карту тинькофф

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

  • перевод зарплаты;
  • перечисление подотчетной суммы;
  • выдача займа;
  • оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

Также прочитайте: Как ИП снять деньги с расчетного счета + банки с низким процентом по выводу наличных

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

  • расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
  • представительские расходы и командировочные;
  • иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

1

Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.

2

Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.

Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:

  • цель;
  • сумма;
  • период пользования деньгами;
  • банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
  • подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
  • дата.

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

  1. Обратитесь к клиентскому менеджеру.
  2. Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
  3. Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

  1. Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
  2. На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
  3. Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
  4. Введите сумму и подтвердите платёж.
  5. Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

  1. Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
  2. Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

  1. Авторизуйтесь в системе.
  2. В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
  3. Укажите все необходимые данные получателя.
  4. Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
  5. Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
  6. Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
  7. Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Это один из лучших банков для бизнеса!

Тарифный планНольНачалоРазвитиеКорпоративный
Лимитдо 150 тыс. руб. бесплатнодо 400 тыс. руб. бесплатнодо 1 млн руб. бесплатнодо 10 млн руб. бесплатно
Комиссия при превышении лимитаСвыше 150 000 рублей — 300 рублей за каждые 10 000 рублейСвыше 400 000 рублей — 1 250 рублей за каждые 50 000 рублейСвыше 1 000 000 рублей — 2 000 рублей за каждые 100 000 рублейСвыше 10 000 000 рублей — по согласованию

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Тарифный планНичего лишнегоОптимальныйБезлимитный
Лимитбез ограниченийдо 300 тыс. р.до 500 тыс. р.
Комиссия при превышении лимита0 р.Для ИП: до 300 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 300 тысяч до 500 тысяч — 1%, до 1 миллиона — 3%, свыше миллиона — 5%.

Для юр. лица: до 200 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 200 тысяч рублей до 500 тысяч рублей — 3%, свыше — 5%.

Для ИП: до 500 тысяч рублей без комиссии, до 1 миллиона рублей — 1%, до 2 миллионов — 3%, свыше — 5%.

Для юр. лица: до 300 тысяч без комиссии, от 300 тысяч до 1 миллиона — 3%, от 1 миллиона — 5%.

Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов0 р.19 р.0 р.

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Тарифный планКомиссия при переводе онлайн
Стартап89 р.
Базовый20 р.
Торговый20 р.
Всё включено0 р.

на первые 200 платежей в месяц

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

ПростойПродвинутыйПрофессиональный
До 400 тыс. р.: 1,5% + 99 р.До 400 тыс. р.: 1% + 79 р.До 800 тыс. р.: 1% + 59 р.
От 400 тыс. до 1 млн р.: 5% + 99 р.От 400 тыс. до 2 млн р.: 5% + 79 р.От 800 тыс. до 2 млн р.: 5% + 59 р.
Более 1 млн р.: 15% + 99 р.Более 2 млн р.: 15% + 79 р.Более 2 млн р.: 15% + 59 р.

Бесплатные лимиты при переводе на личную карту Тинькофф со счета ИП будут следующими:

Тариф:ПростойПродвинутыйПрофессиональный
ДебетоваяБесплатно до 150 000 р.Бесплатно до 300 000 р.Бесплатно до 500 000 р.
КредитнаяБесплатно до 250 000 р.Бесплатно до 400 000 р.Бесплатно до 500 000 р.

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.

(5 4,60 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/perevod-s-raschetnogo-scheta-ooo-na-kartu-fizicheskogo-lica.html

Ваши права
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: