Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Содержание
  1. Незаконная банковская деятельность: виды, признаки и ответственность
  2. Виды деятельности
  3. Незаконные виды деятельности банковских и кредитных организаций
  4. Признаки противоправной финансовой деятельности
  5. Условия и причины, стимулирующие противоправную финансовую деятельность
  6. 1. Правовыми
  7. 2. Экономическими
  8. 3. Политическими
  9. 4. Информационно-психологические
  10. 5. Организационные
  11. Уголовная ответственность
  12. Административная ответственность
  13. Какие штрафы может платить ломбард?
  14. Как избежать проблем с законом и штрафов?
  15. Сроки и статьи
  16. А если только собрались открывать такой вид бизнеса?
  17. Избегаем возможных проблем
  18. Наказание за незаконную банковскую деятельность
  19. Общие положения
  20. Признаки преступления
  21. Причины незаконной банковской деятельности
  22. Состав преступной деятельности
  23. Ответственность
  24. Часть №1
  25. Часть №2
  26. Борьба государства с незаконной деятельностью банков
  27. Требования к банкам
  28. Итоги
  29. Консультация по вопросам незаконной банковской деятельности
  30. Скупка и продажа краденного
  31. Наказание по статье 175 УК РФ за скупку краденного
  32. Правовая характеристика
  33. Ответственность за приобретение краденого имущества
  34. Ответственность за скупку и продажу краденого
  35. Ответственность по уголовному делу ломбарда, скупавшего краденое
  36. Центробанк признал нелегальными девять ломбардов в Белгородской области. Чем опасны такие ломбарды и как их отличить от легальных? [партнёрский материал]
  37. Чем грозит получение займа в нелегальном ломбарде?
  38. А как в таком случае отличить легальный ломбард от нелегального?
  39. Какие штрафы может платить ломбард | Узнайте всю информацию о штрафах
  40. Правила «хорошего тона»
  41. Возможное наказание
  42. Открытие бизнеса
  43. Полезные советы
  44. Как не попасть на крючок судье?

Незаконная банковская деятельность: виды, признаки и ответственность

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Стремление к незаконному обогащению приводит некоторых граждан к нарушению действующих законодательных актов. Примером таких нарушений служит незаконная банковская деятельность ст.

172 УК РФ, то есть ведение финансовых и кредитных операций без наличия регистрации в государственных органах и получения лицензионного свидетельства и в конечном результате – недополучение налоговых поступлений в госбюджет.

Такие противоправные деяния наносят ущерб интересам государства, субъектам с правом юридического лица и гражданам, которые могут потерять большую часть своих финансовых активов. Не меньший финансовый и моральный ущерб наносится и интересам государства, так как создаются возможности для различного вида мошеннических и преступных деяний, подрывающих доверие граждан к банковской системе.

Виды деятельности

В сферу деятельности финансовых учреждений входит:

  • размещение финансовых активов физлиц и субъектов с правом юридического лица от имени банка или от их собственного имени;
  • привлечение финансовых активов физлиц и субъектов с правом юрлица и хранение их в виде вкладов;
  • проведение финансовых операций по поручению физлиц, ИП и субъектов с правом юрлица;
  • открытие расчетных счетов физлиц и ведение счетов в последующем;
  • кассовое обслуживание физлиц и субъектов с правом юрлица, включая операции с валютами различных стран;
  • сбор и перевозка ценных бумаг и денежных активов;
  • выдача заинтересованным физлицам и субъектам с правом юрлица банковских гарантий;
  • банковские переводы без открытия расчетного счета и т.д.

Незаконные виды деятельности банковских и кредитных организаций

Незаконная банковская деятельность ст.172 может совершаться гражданином старше 16-летнего возраста, который является субъектом преступных деяний. Объектом служат денежные наличные или безналичные активы, драгоценности и драгметаллы. К незаконным видам банковской деятельности относят ниже указанные:

  1. Ведение финансовых операций без регистрационного удостоверения. Любой вид предпринимательства должен осуществляться только при наличии регистрации в госорганах, имеющих необходимую юрисдикцию. Регистрация производится в налоговых структурах РФ и на ее основании выдается госсвидетельство установленного образца. Проведение банковских операций любого вида незарегистрированными структурами относится к категории противоправных действий и карается по закону в соответствии с масштабами нарушений и обстоятельствами преступления.
  2. Проведение без лицензии финансовых транзакций и кредитных операций. Все виды выдаваемых лицензий на осуществление финансовых и кредитных операций контролирует отечественный Центробанк. В лицензии указывается перечень разрешенных финансовых и кредитных операций. При обнаружении нарушений положений лицензии, она изымается у владельца, несмотря на то, что является бессрочным документом.
  3. Проведение финансовых операций при наличии лицензионного свидетельства, но с нарушением перечисленных в нем видов деятельности.

Любой из перечисленных незаконных видов деятельности в соответствии со статьей 169 Уголовного Кодекса России считается преступным деянием, если ущерб превышает 250 тысяч рублей.

Одной из особенностей банковской деятельности считается то, что ее регистрация всегда заканчивается получением лицензии, то есть нарушение правовых норм, касающихся одно вида, автоматически ведет к нарушению другого.

Также незаконной банковской деятельностью ст.172 считается ситуация, когда банк, прикрываясь лицензионным свидетельством, проводит операции, не имея на то права.

Признаки противоправной финансовой деятельности

Основными признаками незаконной банковской деятельности ст.172 УК РФ считаются:

  • причинение ущерба государственным интересам, субъектам с правом юрлица и физических лиц;
  • ведение противоправной деятельности, несущей опасность для государственных интересов, субъектов с правом юрлица и физических лиц;
  • ведение противоправной деятельности по предварительному сговору группы лиц;
  • приобретение крупной финансовой выгоды от проведения финансовых и кредитных операций на нелегальной основе.

При квалификации противоправных действий во внимание принимается лишь реальный ущерб, нанесенный государственным интересам, субъектам с правом юридического лица и физлицам. Данной статьей не рассматривается ущерб здоровью конкретного лица, например, инсульт у гражданина, причиной которого стали незаконные банковские деяния.

Условия и причины, стимулирующие противоправную финансовую деятельность

Как показывает юридическая практика факторы, провоцирующие незаконную банковскую деятельность, бывают различными.

1. Правовыми

  • недостаточно проработанные законодательные нормы и правила в области регулирования финансовой деятельности;
  • не в полной мере эффективные карательные меры за неисполнение правил финансовой дисциплины;
  • малоэффективное управление работой обанкротившихся финансовых учреждений или близких к банкротству.

2. Экономическими

  • неоправданно высокая стоимость предлагаемых банком услуг;
  • недостаточный объем услуг.

3. Политическими

  • недостаточно строгая политика государственных надзорных и контролирующих структур в отношении банковских услуг;
  • недостаточный контроль надзорных госорганов за нелегальной деятельностью отечественных банковских структур;
  • недостаточно строгий контроль деятельности банковских структур со стороны Центробанка РФ;
  • недостаточный уровень поддержки банковских и кредитных организаций со стороны государства.

4. Информационно-психологические

  • низкое качество, информативность и активность рекламирования банковских услуг;
  • неспособность граждан отличать надежные банки от недобросовестных.

5. Организационные

  • недостаточность внутреннего контроля служащих банка;
  • недостаточность контроля Центробанком РФ работы банковских учреждений;
  • недостаточное взаимодействие между Центробанком, Минюстом, Счетной палатой и правоохранительными органами;
  • неэффективность системного мониторинга, прогнозирования, оценивания и методики борьбы с противоправной финансовой деятельностью;
  • недостаточный контроль выдачи лицензионных свидетельств банковским учреждениям.

Уголовная ответственность

172 статья за незаконную банковскую деятельность без регистрационного удостоверения и лицензионного свидетельства в части 1 предусматривает следующие уголовные наказания:

  • взыскание штрафа в пределах 100 000–300 000 руб. или в размере общей суммы зарплаты за 1–2 года нахождения на должности;
  • наказание трудом в принудительном порядке;
  • ограничение свободы на 4-х летний срок и штрафные санкции до 80 000 руб. или штрафные санкции в размере все1 полученной зарплаты за 6 мес. нахождения на должности.

Эти наказания могут накладывать за незаконную деятельность в работе кредитного общества:

  • не имеющего госрегистрации;
  • которому отказано в госрегистрации;
  • после его ликвидации и указании данного факта в Госреестре РФ.

172 статья за незаконную банковскую деятельность в ч. 2 предусматривает наказания за получение прибыли от незаконных финансовых операций от 1 млн. рублей и более или совершенные в результате сговора группы заинтересованных лиц:

  • принудительные работы на 5 лет;
  • лишение свободы до 7 лет и взыскание штрафа в размере общей суммы зарплаты за 5 месяцев нахождения на должности.

Административная ответственность

Согласно Кодексу РФ об административных нарушениях, за незаконные финансовые операции могут налагаться:

  • штраф до 30 000 руб. за нарушение правил работы, установленных Центробанком РФ;
  • штраф до 50 000 руб. за нарушение законодательной нормативно-правовой базы, регулирующей работу банков и кредитных организаций;
  • штраф до 50 000 руб. за действия, наносящие ущерб кредиторам и вкладчикам банков и кредитных учреждений.

В процессе расследования незаконных финансовых операций устанавливается связь между размером незаконно полученной прибыли, размером ущерба и уровнем нелегальности финансовых операций. Ответственность за незаконную банковскую деятельность ст.172 наступает только при сборе доказательной базы наличия такой следственно-причинной связи.

Если стало известно о совершении незаконных финансовых операций, наносящих ущерб интересам граждан, субъектам предпринимательства и государства, необходимо сообщить об этом в прокуратуру и правоохранительные органы.

Если пострадали ваши интересы, то профессиональный адвокат сможет помочь разобраться с такой ситуацией, составить заявление в органы правопорядка и наметить план дальнейших действий по возмещению полученного ущерба.

Услуги адвоката по защите при незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ
Незаконная банковская деятельность ст. 172

Источник: https://sstumanov.ru/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost-vidy-priznaki-i-otvetstvennost/

Какие штрафы может платить ломбард?

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

С недавних пор все автоломбарды в Москве начали активную работу под пристальным надзором Центрального Банка. Для многих это стало сильным ударом по финансовому состоянию, и вот, почему. Так как срок, в который учреждения обязаны были выдать отчеты, истек, тем, кому на ломбард выписали штраф, пришлось выплачивать от пятисот до семисот тысяч рублей.

Таким образом, большинство организаций, которые попали в список недобросовестных предпринимателей, кому на ломбард выписали штраф, очень сильно пострадали по собственной же вине, ведь отчеты сдали лишь около тридцати процентов от всей суммы ломбардов, которые были предупреждены заранее, но пренебрегли информацией.

Как избежать проблем с законом и штрафов?

Чтобы ломбард без штрафов могу спокойно работать, необходимо выполнять несколько простых условий, таких, как:

  • Сдача отчетов в налоговую службу.
  • Отчетность Росфинмониторингу.

А так же некоторым другим службам. К примеру, если залог превышает шестьсот тысяч рублей, то такая сделка обязательно должна контролироваться, как в отношении ломбарда, так и в отношении клиента. Это не так сложно сделать, как может показаться на первый взгляд.

Чтобы ломбард без штрафов продолжил работу, важно иметь хорошего бухгалтера, а так же пользоваться специальным программным обеспечением, которое поможет разобраться и упорядочить все действия, счета и клиентскую базу.

Кроме того, необходимо использовать качественные антивирусные программы, чтобы злоумышленники не могли овладеть информацией или исковеркать ее и тем самым, изменив данные, учреждение не получило в последствии штрафов.

Сроки и статьи

Если вернуться к теме и поговорить о том, что ломбард не выполнил в установленный срок законного предписания Банка России, ему выписали штраф ч.9 ст.19.

5, который, как уже говорилось выше, составляет от пятисот до семисот тысяч рублей для юридических лиц, то это событие просто всколыхнуло весь ломбардный «свет».

Однако, многие, кто имеет ломбард, и кому выписали штраф ч.9. ст.19.5, сказали, то это было необходимой мерой.

А если только собрались открывать такой вид бизнеса?

А теперь о тех людях, кто собирается открыть собственный бизнес, например, создать ломбард. Следует тщательно ознакомиться со следующей информацией. Ответственность, которую понесет бизнесмен за незаконное предпринимательство, очень и очень велика.

Если гражданин не имеет регистрации или осуществляет свою деятельность без лицензии, которую иметь обязательно, его ждет не только штраф, который повесят на ломбард, работающий без лицензии. Дело может дойти до судебного разбирательства, включая тюремный срок.

Так, штраф за ломбард, который работает без необходимой лицензии, может составлять от трехсот до пятисот тысяч рублей. Либо его могут назначить размером выплаты заработной платы, или какого-либо иного денежного дохода, сроком на два года.

Кроме того, могут вменить до четырехсот восьмидесяти часов работы, или, в особо тяжелых случаях, как уже говорилось выше, отправить в места лишения свободы на срок до полугода. Все это очень серьезно, поэтому, нужно подумать несколько раз, а рентабельно ли и нужно ли начинать такое непростое дело, как открытие ломбарда.

Важно заранее просчитать все «за» и «против», а так же иметь неплохой начальный капитал, ведь средства пойдут на рекламу, оборудование, а так же на многие другие факторы.

Лицензия – обязательный «документ», который необходимо иметь каждому уважающему себя хозяину ломбарда, чтобы не пришлось в последствии сталкиваться с такими проблемами, как штраф и иные расплаты за деяния в ломбарде, которых даже для 1 раза будет вполне достаточно.

Избегаем возможных проблем

Следует запомнить одно важное правило, чтобы не получить штраф в ломбарде за работу, ни раз и не два, следует все отчеты сдавать вовремя. Опоздание является основным нарушением. Необходимо реагировать на то, что утверждает Центральный Банк, а так же быть заинтересованным в том, что происходит в личном кабинете.

В том случае, если уже наложен административный штраф, есть возможность его избежать, нужно просто в кротчайшие сроки сдать всю необходимую отчетность, в которой нет ошибок, изъянов и прочего.

Вторым вариантом, так же, не очень опасным, можно считать снижение штрафа до минимального. Если исходить из законодательства, то суммы довольно часто выглядят внушительно, как в случае, описанном немного выше, до пятисот тысяч рублей, однако, в реальной жизни они применяются не так часто и только к особо «опасным» должникам.

Поэтому, при правильном отношении к документации и отчетам, можно добиться невероятных успехов в сфере ломбардного дела. Это шанс никогда не столкнуться с понятием «штраф», ведь правильный и ответственный подход к делу всегда решает половину вопросов и избавляет от бесчисленного количества проблем, с которыми рано или поздно может столкнуться каждый предприниматель.

Источник: https://zalogator.ru/kakie-shtrafy-mozhet-platit-lombard

Наказание за незаконную банковскую деятельность

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Термин «незаконная банковская деятельность» предусматривает преступление экономического характера, подразумевающее выполнение функций кредитной организации одним субъектом или группой лиц без регистрации и/или лицензирования.

В результате такой работы банк наносит ущерб стране, а также клиентам — юридическим лицам и простым гражданам. Ниже рассмотрим правовые нюансы такой деятельности, сущность преступления и наказание, которое предусмотрено в УК РФ.

Общие положения

Банк — лицензированное финансовое учреждение, прошедшее регистрацию с учетом требований законодательства. Некоторые структуры могут работать без получения специального статуса. В эту группу входят ломбарды, МФО, страховщики, пенсионные фонды и другие организации. Банковская деятельность подконтрольна ЦБ РФ.

Бесплатная консультация юриста по незаконной деятельности банка>>

По ФЗ №395-I (статье 5) банк должен получить лицензию для решения следующих задач:

  • принятие вкладов от населения
  • обслуживание счетов
  • решение вопросов инкассации
  • проведение финансовых расчетов
  • осуществление сделок с валютой других стран
  • размещение драгоценных металлов
  • предоставление гарантии
  • осуществление транзакций без оформления счета и т. д.

Выполнение операций, не входящих в этот перечень, относится к незаконной банковской деятельности. Нарушители наказываются по ст. 172 УК РФ. Трудность состоит в определении нарушения, ведь выявить отклонение от требований ФЗ «на глаз» не получится. Для решения задачи используются знания экспертов. Именно их заключения рассматриваются судебным органом перед принятием постановления.

Главный критерий — размер ущерба, нанесенного клиентам заведения. При этом учитываются только реальные цифры. Если в результате незаконной банковской деятельности пострадало от 2-х и более лиц, ущерб суммируется. В состав незаконного дохода входит прибыль, полученная от предоставления услуг без учета расходов на организацию процесса.

Признаки преступления

Выше мы отметили, что под действие УК РФ (ст. 172) подпадают организации, которые ведут банковскую деятельность без официального оформления. К примеру, банк проводит валютные сделки, не имея на это лицензии.

Субъект или группа лиц подпадает под действие закона вне зависимости от характера преступления — было оно умышленными или произошло из-за незнания законодательства. Ответственность применима к субъектам, которые достигли 16-летнего возраста.

Обязательные факторы, позволяющие квалифицировать преступление — наличие умысла (прямого, косвенного), а также материального ущерба.

Признаки незаконной банковской деятельности:

  • совершение противоправных действий одним человеком или группой субъектов по сговору
  • получение крупной прибыли от незаконной работы в банковском секторе
  • причинение финансового вреда клиентам в особо крупном размере (физическим лицам, юридическим лицам)
  • осуществление деяний, описанных в УК РФ (ст. 172) с применением служебного положения.

При оценке обстоятельств и определении степени вины учитываются все указанные факторы.

Причины незаконной банковской деятельности

Эксперты уверены, что одна из главных причин нарушения законодательства в сфере банковской деятельности — ответ на ужесточение законов. Так, увеличение налогов для предпринимателей заставляет последних переводить часть прибыли в «тень». Некоторые организации, в том числе в банковской сфере, пытаются сэкономить деньги и обойти лицензирование.

В целом, эксперты выделяют следующие причины нарушения закона в банковской сфере:

  1. Экономические. В эту категорию входит снижение активности клиентов, увеличение стоимости услуг и неспособность угнаться на текущим объемом рыночных предложений.
  2. Правовые. Во время деятельности банка часто возникают противоречия с позиции законодательства. Много дискуссий ведется в отношении денежного вреда, который наносится банковским клиентам. Отмечаются слабые места в вопросах законодательства и деятельности служб безопасности. Кроме того, уголовная ответственность за незаконную работу банков недостаточна, чтобы остановить подобные нарушения. Возникают вопросы и по регулированию работы финансовых структур в случае их банкротства.
  3. Политические. К причинам нарушений в вопросах банковской деятельности часто относят слабую поддержку финансовых структур со стороны государственных органов власти. В Центральном Банке отсутствует единый подход к финансовым организациям, а процесс контроля деятельности таких структур оставляет желать лучшего.
  4. Организационные. К незаконной работе банков часто приводит недостаточный контроль со стороны ЦБ РФ. На территории страны пока нет единой системы, позволяющей контролировать, анализировать, оценивать и прогнозировать факторы, связанные с нарушением закона в сфере банковской деятельности. Возникают трудности взаимодействия между Центральным Банком, Счетной палатой, правоохранительными структурами, а также Министерством юстиции. Да и сам контроль работы банковской системы находится на низком уровне. При лицензировании банков не учитываются комментарии клиентов. Играет свою роль и слабый уровень представителей правоохранительных структур.
  5. Информационно-психологические. Косвенным фактором, культивирующим незаконную банковскую деятельность, является низкий финансовый уровень людей. Они не всегда могут определить недобросовестное банковское учреждение. Сюда также входит недостаточный уровень рекламирования банковских услуг.

В комплексе эти причины приводят к повышению случаев незаконной работы банков. Государство пытается предотвратить преступную банковскую деятельность, но пока такие случаи часто встречаются.

Состав преступной деятельности

Незаконная работа банка с объективной точки зрения включает в себя два критерия — выполнение каких-либо шагов и бездействие. Под первым параметром подразумевается проведение сделок, а под вторым — отказ лицензирования и регистрации.

При выделении субъекта преступной деятельности часто возникают споры:

  1. Одна категория экспертов уверяет, что к категории преступников можно отнести только руководство организаций, осуществляющих противозаконную работу.
  2. Вторая группа уверяет, что обычные лица также могут быть участниками преступной схемы и находиться в сговоре с руководством. Возможны и другие ситуации, когда частное лицо активно занимается обменом валюты, не имея на это разрешения. Такие действия можно отнести к незаконной банковской деятельности. Если в преступной группе участвует более 2-х лиц, итоговый оборот может быть существенным.

Чтобы разобраться в вопросе, нужно заглянуть в УК РФ и статью 172. Она условно делится на две части.

В первой предусмотрено наказание за работу без лицензии и при нанесении крупного ущерба, а во второй — за деятельность в составе организованной группировки и выявлении особо крупного ущерба.

В обоих случаях имеет место прямой умысел. И если в 1-й части речь идет о преступном деянии средней тяжести, во втором подразумевается тяжелая степень.

Вопросы крупного и особо крупного ущерба описаны в УК РФ. В первой ситуации речь идет о 1,5 млн рублей и более, а во второй — от 6 млн рублей и выше.

Ответственность

Как отмечалось, незаконная банковская деятельность является преступлением. Если этот факт доказан, субъект или группа лиц отвечают по статье 172 УК РФ. В ней рассмотрены обстоятельства преступной деятельности и наказание.

Часть №1

В первой части предусмотрена ответственность за осуществление банковских сделок или ведение финансовой деятельности без лицензирования или регистрации в уполномоченных органах. Дополнительное условие для наказания — нанесение ущерба от 1,5 млн рублей физическим лицам, стране или компаниям.

Виды наказания:

  1. Штраф от 100 000 до 300 000 р. В качестве альтернативного наказания может стягиваться зарплата или другая прибыль виновной стороны за срок от 12 до 24 месяцев.
  2. Работы по принуждению на период до 48 месяцев.
  3. Тюрьма до 4-х лет. Дополнительно злоумышленник может штрафоваться на сумму до 80 000 р., в размере зарплаты или иной прибыли преступника за срок до полугода.

Часть №2

Во второй части статьи предусмотрено наказание за то же деяние, но при условии участия в нем группы лиц, извлекшей прибыли в размере от 6 млн рублей.

Наказание:

  1. Работы по принуждению на срок до 60 месяцев.
  2. Тюрьма на период до 7 лет. В качестве дополнительной меры могут применяться штрафные санкции в размере до 1 млн рублей или зарплаты виновной стороны за срок до 60 месяцев.

При определении степени наказания учитываются все факторы незаконной деятельности и уровень вины.

Борьба государства с незаконной деятельностью банков

Во избежание нарушений в банковской сфере государство предпринимает отчаянные шаги. Сегодня выделяется несколько направлений, в которых нужно работать:

  1. Составление концепции и ее согласование на уровне Главы государства для более эффективной борьбы с таким видом преступлений.
  2. Оптимизация сферы законодательства относительно работы служб безопасности банковских организаций.
  3. Внесение изменений в законы, касающиеся контроля банков и выполнения ими требований лицензирования.
  4. Формирование отдельной структуры в органах полиции, занимающейся вопросами незаконной банковской деятельности.
  5. Создание обновленного Банковского Кодекса, обеспечивающего устранение имеющихся недоработок в этой сфере.
  6. Укрепление международного партнерства в вопросах борьбы с подобными видами преступлений.

Параллельно проводятся дополнительные мероприятия, направленные на выявление нарушителей и их привлечение к ответственности по УК РФ.

Требования к банкам

В Конституции РФ (ст. 34) сказано, что каждый человек вправе вести банковскую деятельность при условии следования нормам законодательства. Чтобы избежать нарушений, необходимо пройти регистрацию и оформить лицензии на те виды работ, для которых это обязательно. Требования к банкам нашли отражение в ФЗ №395-I, о котором упоминалось выше, а также в инструкциях банковских учреждений.

Сегодня финансовые структуры могут оформляться в форме ООО, АО (ОАО). При формировании уставного фонда применяется капитал, находящийся под контролем государственных органов.

Ведение банковской деятельности разрешено после прохождения регистрационных процедур и лицензирования. Для этого нужно собрать пакет бумаг, передать их уполномоченному органу и дождаться одобрения.

Информация печатается в вестнике ЦБ РФ.

После регистрации банк получает статус официальной финансовой организации и право работать с клиентами. Нарушение этого требования влечет за собой штрафные санкции, принудительные работы или даже тюрьму. Параллельно ЦБ РФ вправе подать иск в судебный орган и потребовать ликвидации незаконной структуры.

Данные о проводимой деятельности находит отражение в лицензии. К таким сделкам относится:

  • инкассация
  • кассовое обслуживание
  • купля/продажа валюты
  • привлечение капитала юридических лиц
  • открытие счетов и т. д.

Решение о лицензировании банка принимается в течение 6 месяцев со дня передачи необходимого пакета бумаг.

Итоги

Юристы утверждают, что для квалификации дела по УК РФ (статье 172) незаконная банковская деятельность должна иметь систематический характер. Следовательно, для наказания необходимо совершить от двух и более незаконных сделок.

При этом указанное преступление нужно разграничивать с противозаконным предпринимательством (статья 171 УК РФ). При выявлении обоих нарушений возможно привлечение субъекта одновременно по двум статьям.

Чтобы избежать таких последствий, важно следовать требованиям законодательства, официально оформить деятельность и получать лицензии.

Консультация по вопросам незаконной банковской деятельности

Если у Вас возникли вопросы по поводу лицензирования и незаконности банковской деятельности — заполните форму ниже. Наши юристы-консультанты помогут ответить на все Ваши вопросы и дать советы по Вашему делу.

(20 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://fedzakon.ru/finansy/nezakonnaya-bankovskaya-deyatelnost

Скупка и продажа краденного

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Теневые схемы продажи имущества, приобретенного незаконным путем используют преступники. Они могут пытаться выдать вещь как легальную так, что покупатели об этом и не узнают.

Но если вещь в розыске, незнание не всегда поможет избежать ответственности. Какая статья закрепляет наказание за скупку краденого в России?

Наказание по статье 175 УК РФ за скупку краденного

Если приобретение краденых вещей произошло неумышленно, то наказывать покупателя лишением свободы не будут. Но он может пострадать в финансовом плане, а также визит правоохранителей принесёт моральные страдания. Ведь предстоит судебное разбирательство, а до него — следственные действия.

Этого можно избежать при условии, что до попадания вещей к правоохранителям они много раз переходили от одного хозяина к другому.

Если люди в поисках возможности сэкономить ищут необходимое на барахолке, обращаются в магазины с бывшим в употреблении товаром, ничего не зная о том, откуда вещи. Уличить их в приобретении ворованного в данной ситуации сложно, но важно помнить, что вещи могут быть изъяты или придется выплатить штраф.

Правовая характеристика

Предметом преступления считается имущество, добытое незаконным путем. Ситуация незаконного оборота краденых вещей регулируется такими законодательными документами:

  • статья 158 УК РФ определяет понятие имущества;
  • скупка краденого — статья 175 УК РФ.

В качестве предмета преступления не обязательно выступает предмет, который был украден. Им может стать любая вещь, полученная незаконным путем. Вне закона будет владение при отсутствии документов на право собственности. В уголовном праве приобретение означает возможность владеть предметом и пользоваться им.

Состав преступления будет выглядеть так:

  • объективной стороной будет совершение любого из действий: приобретение либо сбыт предмета, над которым совершается преступление;
  • субъективной стороной будет незаконное присвоение краденого имущества, как возмездное, так и безвоздмездное.

Приобретения делятся на группы:

Если осуществлен второй вариант, то у покупателя не возникает риска стать участником преступления, и претендовать на реальное лишение свободы.

Данное преступление — продажа и скупка краденого, статья 175 УК РФ, предусматривает наказание. Согласно этой статье определяется состав самого преступления и его квалифицирующие признаки.

Чтобы определить состав преступления, должен быть подтвержден факт совершения одного из двух действий:

Если они есть, Уголовный Кодекс считает, что правонарушение совершено. Далее определяются признаки:

  • было ли оно совершено одним лицом;
  • совершала ли его группа лиц;
  • был ли сговор в группе лиц;
  • фигурировал ли в качестве предмета преступления автомобиль;
  • использовалось ли служебное положение.

Ответственность за приобретение краденого имущества

Что грозит за скупку краденого или его сбыт? Даже приобретенные, но заранее не обещанные предметы, добытые заведомо нечестным путем, могут повлечь неприятности. Скупка краденого наказывается штрафом, размер которого может доходить до сорока тысяч рублей, если преступление квалифицируется по части первой статьи 175.

Ответственность за скупку и продажу краденого

По статье 175 УК РФ, действия могут идти в двух направлениях: скупка или сбыт незаконно приобретенных вещей. До того как перейти к определению наказания, важно провести квалификацию по четырем элементам:

  • Объект преступления — чужое имущество или собственность, незаконный оборот товаров.
  • При определении объективной стороны выясняется, при помощи каких отношений имущество было приобретено. Для следствия важным будет место и время приобретения имущества и способ его сбыта. Его можно не только продать, но и подарить.
  • Субъектом может выступать дееспособное лицо в возрасте от шестнадцати лет. Важно присутствие прямого умысла. Тот, кто купил краденое, должен знать, что это вещи, украденные у других лиц и подлежат возврату согласно закону.

Статья за скупку краденого в России 175 УК РФ указывает, что это злодеяние, как и другие подобные, может иметь разные по строгости наказания:

  1. Часть первая предусматривает, что скупщику может грозить не только штраф до сорока тысяч рублей, но также до четырехсот восьмидесяти часов обязательных исправительных и принудительных работ или лишение свободы.
  2. По части второй лицо, виновное в краже или скупке, может быть наказано пятью годами принудительных работ, лишением свободы либо штрафом на сумму до восьмидесяти тысяч рублей. По этой же статье ему грозит арест до шести месяцев или три года ограничения свободы.
  3. Скупка краденого статья 175 УК РФ часть третья — это принудительные работы до пяти лет. При этом может добавиться к данному наказанию ограничение свободы на срок до двух лет или лишение свободы на срок до семи лет плюс штраф на сумму до восьмидесяти тысяч рублей.

Ответственность по уголовному делу ломбарда, скупавшего краденое

При сдачи вещей в ломбард, происхождение товара их не волнует.

А поскольку поиск товаров осуществляется по описанию и фото, предоставленным потерпевшей стороной, она быстро сможет отличить свои вещи от чужих.

Если товары будут обнаружены в ломбардах, сотрудник полиции обязан их изъять с оформлением протокола. Далее проводят экспертизу и выясняют, соответствует ли товар тому, что был украден.

Если выясняется, что все совпадает, действия скупщика будут квалифицироваться по статье 175.

Источник: https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/skupka-i-prodazha-kradennogo/

Центробанк признал нелегальными девять ломбардов в Белгородской области. Чем опасны такие ломбарды и как их отличить от легальных? [партнёрский материал]

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Сотрудники регионального отделения Центробанка России проверили 224 финансовых организации в Белгородской области и в 62 из них нашли признаки нелегальной деятельности. В итоге девять ломбардов внесли в базу данных субъектов нелегальной деятельности.

— Речь идёт о том, что наши сотрудники выезжают в организации и проводят различные проверки: например, проверку соответствия требованиям к деловой репутации должностных лиц кредитных организаций, или проверяют, действительно ли по указанному в реестре адресу находится поднадзорная организация, делаются фотографии и видео, проверяется наличие обязательной к размещению информации в местах оказания услуг поднадзорных организаций и так далее, — пояснил управляющий белгородским отделением Главного управления Банка России по ЦФО Андрей Беленко.

С некоторых пор Центробанку подотчётны все ломбарды в России.

Генеральный директор одной из крупных региональных ломбардных сетей ООО «Ломбард» Роман Воронцов говорит, что из-за усиления контроля многие ломбарды ушли в «тень» — вплоть до того, что стали выдавать займы, даже не регистрируясь, как юридическое лицо. Но в основном многие ломбарды просто стали работать, как комиссионные магазины под вывеской «Ломбард».

— Я по этому поводу даже общался с представителями Центробанка, и они рассказали, что одна подобная организация работала под вывеской «Ломбард».

Её руководству сообщили, что нужно либо демонтировать вывеску, либо работать как ломбард. В итоге, компания просто сменила вывеску, на которой стало написано «Лучше чем ломбард».

По сути, это уход от ответственности, — считает Роман Воронцов.

Чем грозит получение займа в нелегальном ломбарде?

Ломбарды должны работать под общей системой налогообложения и страховать все залоги, которые у них есть. Руководитель ООО «Ломбард» сообщил, что это очень существенная часть расходов. Комиссионный магазин зачастую не может позволить себе тратить столько денег на страхование, а значит и ответственность за залоги в нём.

— Выходит, что займы таким образом может выдавать даже индивидуальный предприниматель. У них нет никаких обязательств по страхованию данного имущества, и естественно они этого не делают, чтобы сократить расходы. Отсюда возникает недобросовестная конкуренция — такие объекты могут предлагать иные условия для клиентов, и у них нет ограничивающих факторов и расходов, которые есть у нас, — поясняет Роман Воронцов.

Как мы уже писали ранее, по закону в любом легальном ломбарде есть так называемый льготный период — дополнительный месяц, в течение которого ломбард не может продать залог клиента.

Это значит, что если клиент получил займ, допустим, под золотое изделие, и месяц никак его не погашал, то он может прийти в ломбард в течении следующего месяца, заплатить деньги и получить свой залог обратно.

Все эти и другие условия прописаны в залоговом билете, который выдаётся при получении займа и закрепляет за ломбардом ряд важнейших обязательств, страхование залогов и льготный месяц, о которых мы уже говорили, лишь одни их них. А комиссионный магазин не может выдавать клиенту залоговые билеты, поэтому он составляет договор комиссии.

— В договоре комиссии никакого льготного периода нет, и, скорее всего, заложенную вещь продадут сразу после истечения срока хранения, который прописан в договоре комиссии.

Более того, при договоре комиссии исчезают многие обязательства — например, хранение, — потому что во многих договорах, которые я видел, прописано право заёмщика выкупить вещь, но ничего не говорится о том, что организация обязана сохранить её на период, который указан в договоре, — говорит Роман Воронцов.

А как в таком случае отличить легальный ломбард от нелегального?

Наличие залогового билета — один из признаков того, что ломбард легально выдаёт займы, и с залогом ничего не случится.

Есть пункты, которые обязательно должны быть на нём указаны: например, стоимость оценки, объём выданного займа и процентная ставка.

Роман Воронцов добавляет, что одним из признаков добросовестной организации может быть разветвлённость сети, потому что крупная сеть, как правило, не будет заниматься нелегальной деятельностью из-за рисков, что её признают незаконной.

Фото залогового билета ООО «Ломбард»

— Скажем, у нас на сегодняшний день порядка 50 ломбардов, и мы вынуждены выполняем все требования законодательства для того, чтобы сохранить свои позиции. Есть мелкие сети, и, как правило, они выполняют требования законодательства, но опять же, здесь всё не так просто. Например, в нашем городе есть организация, у которой всего четыре ломбарда, и она полностью скопировала нашу вывеску и фирменный стиль, единственное отличие — мы на вывеске указываем год основания — 1994, а они — три семёрки, и к ответственности за это их привлечь юридически невозможно — рассказывает Воронцов.

Помимо этого, стоит обратить внимание на внешний вид ломбарда, так как легальные ломбарды заинтересованы в сохранности залогов, то они не только страхуют их, но и заботятся о безопасности самого помещения.

В таких ломбардах всегда установлены бронированные стёкла, системы безопасности, камеры и тревожные кнопки.

Также как и страхование, внешняя защита ломбарда требует очень серьёзных вложений — только стоимость «кабины», в которой сидит кассир/эксперт-оценщик, начинается от миллиона рублей.

Немало важно и то, сколько ювелирных изделий выложено на витрину, — если ломбард больше похож на ювелирный магазин, где витрина занимает большую площадь помещения, то, скорее всего, в нём заинтересованы продать залог, не дожидаясь пока клиент его заберёт. В крупных сетевых ломбардах, как правило, очень небольшие витрины, на которых выставлены только новые или очень близкие к состоянию новых изделия.

Также в уголке покупателя каждого легального ломбарда должно быть свидетельство о постановке на спецучёт.

— Такие свидетельства должны быть размещены в каждой точке. Они делаются не на всю сеть, а на каждый отдельный ломбард отдельно. В нём обязательно указывается, какая организация и по какому адресу поставлена на учёт. Комиссионному магазину нет никакой надобности его делать, даже с учётом того, что оно не требует серьезных вложений, о которых я говорил ранее, — объясняет Воронцов.

Если всё же остались сомнения о легальности ломбарда, то его можно проверить в государственном реестре ломбардов на сайте Центробанка в разделе «Субъекты микрофинансирования», скачав соответствующий документ.

  • Здесь мы разбираемся, чем вообще ломбарды отличаются от офисов микрозаймов и где выгоднее взять займ.
  • А тут развеиваем основные мифы и рассказываем, как работает ломбард.

Источник: https://fonar.tv/article/2021/03/29/centrobank-priznal-nelegalnymi-devyat-lombardov-v-belgorodskoy-oblasti-chem-opasny-takie-lombardy-i-kak-ih-otlichit-ot-legalnyh-partnerskiy-material-s-ooo-lombard

Какие штрафы может платить ломбард | Узнайте всю информацию о штрафах

Ответственность за незаконную деятельность ломбарда

Буквально пару лет назад за всеми активными действиями ломбардов начало вестись наблюдение со стороны Центрального Банка.

Большое количество организаций пострадали от этого, причина же очевидна – компании не успели вовремя сдать все отчеты в указанный период времени.

Это повлияло на учреждения не самым лучшим образом, и тех, кому на ломбард выписали штраф, оказалось много. Сумма штрафа для каждого превысила полмиллиона, а для некоторых составила более семисот тысяч рублей.

Большая часть ломбардов, попавших в списки тех, кто считается недобросовестным предпринимателем, понесли крупные убытки по своей же вине. Количество отчетов, что сдали организации, не превысило 30% от всего объема организаций. Известно, что каждая из них была уведомлена, предупреждена, но пренебрегла полученными данными.

Правила «хорошего тона»

Стабильная работа ломбарда может быть обеспечена соблюдением всего нескольких пунктов:

  • Регулярной грамотной отчетностью Росфинмониторингу;
  • Постоянной сдачей отчетов налоговой службе;
  • Некоторым иным организациям.

Когда сумма сделки между клиентом и ломбардом превышает 600 000 рублей, необходимо, чтобы осуществлялся контроль за ее проведением. Важно, чтобы каждый шаг был тщательно продуман. Разумеется, этот факт может показаться очень сложным, но на практике все просто.

Для правильной работы организации без негативных последствий в виде штрафов, следует воспользоваться несколькими советами:

  1. Нанять на работу грамотного бухгалтера. Это поможет снизить уровень опасности, связанной с ошибками в отчетах. Ломбард обойдется без штрафов;
  2. Использовать специальные программы, обеспечивающие качественный контроль за счетами, расходами и приходами;
  3. Создание клиентской базы;
  4. Чтобы все данные оставались в полной сохранности, необходимо пользоваться антивирусами, которые помогут сберечь систему от взлома, а также нарушения работы всего компьютера;

Обеспечив все необходимые уровни защиты, уделяя особое внимание работе сотрудников, ломбард будет работать без штрафов.

Возможное наказание

Возвращаясь к теме об инциденте, произошедшем недавно, чуть ли не каждый второй ломбард получил уведомление, что ему выписали штраф ч.9 ст.19.5. Причина этого – отсутствие всех необходимых документов, но многие бизнесмены приняли это спокойно.

Они, согласились с тем, что ломбард должен работать по правилам. А люди, которым выписали штраф ч.9 ст.19.5, посчитали это важным и даже полезным решением.

Разумеется, многим это заметно «ударило по кошельку», зато теперь каждый работник и владелец ломбарда представляет все масштабы необходимости отправки документации в срок.

Открытие бизнеса

Популярность ломбардов растет с каждым днем и немудрено, ведь это значительно более выгодно для большинства горожан, нежели обращение в банк, где процедура получения кредита может затянуться на срок до недели. Многие бизнесмены, стремящиеся за короткий срок обеспечить высокую посещаемость организации, пренебрегают очень важными данными.

Ознакомление со следующей информацией, представленной ниже, крайне важно, от этого может зависеть не только судьба бизнеса, но и серьезно пострадать репутация основателя компании. Всем известно, что любой вид незаконной деятельности карается огромными штрафами и даже отправкой в места не столь отдаленные.

Отсутствие регистрации – это одна из основ, за которую обязательно будет начислен штраф – ломбард без лицензии просто не может существовать. Очень часто можно встретить и дела, дошедшие до суда, когда гражданина – владельца ломбарда, не только штрафовали, но и сажали под арест.

Сумма, необходимая для того, чтобы выплатить штраф, если ломбард без лицензии, достигает 300-500 тысяч рублей. Есть вариант назначения выплаты в размере заработной платы, получаемой в течение двух лет.

Существуют иные виды наказания:

  • 480 часов принудительных работ;
  • Назначения срока заключения до 6 месяцев.

Прежде, чем приступать к открытию такого серьезного бизнеса, необходимо сопоставить все «за» и «против», будет ли бизнес рентабельным, не придется ли впоследствии отвечать за какие-либо действия, которые могут не соответствовать законам России. Когда бизнесмен все-таки останавливается на положительном решении, следует обдумать, сможет ли он в случае чего выплатить штраф, в ломбарде к этому времени дела могут еще не идти в гору.

Кроме того, чтобы не получить штраф, в ломбарде необходимо создать все условия, которым должно отвечать данное заведение. Лицензия является одним из первостепенных. Тогда не возникнет проблем, которые даже после первого штрафа могут нанести такой большой ущерб фирме, что выбраться из «ямы» будет очень трудно.

Полезные советы

Избежать штрафа просто, нужно лишь придерживаться самого главного правила – сдавать отчеты вовремя. Именно за это нарушение Центральный Банк может серьезно наказать бизнесмена, обязывая его выплачивать штрафные санкции.

При наложении административного штрафа, существует вероятность исполнения «приговора».

Если предоставить в кротчайшие сроки всю документацию, где отсутствуют изъяны, ошибки, а сами бумаги оформлены в соответствии с требованиями, то штраф могут и не начислить.

Второй вариант, который также может быть вполне приемлемым, это получение минимального штрафа. Как показывает практика, обычно, штрафами до полумиллиона и выше наказывают особых, можно сказать, «заядлых» нарушителей. Чаще всего встречаются варианты, где штрафные санкции не превышают и пятой доли указанной ранее суммы.

Как не попасть на крючок судье?

Обеспечивая грамотный подход к документам, работе в целом, ломбардный бизнес вполне может стать очень доходным делом. Тогда шансы встречи с налоговыми инспекторами или же какими-либо другими властными структурами будут минимальны. Необходимо действовать в соответствии с законодательством и придерживаться всех обязательств по выплатам и отправке документов.

Источник: https://zaloglombard.ru/shtrafi-lombard

Ваши права
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: